【米銀4行】EU住宅ローン担保証券売却を受けて考える事

ウォーレン・バフェット

外資系リーマンです。

ゴールドマンサックス等米銀4行が貸倒引当金の組み入れを増やしています。

また、欧州の住宅ローン担保証券のリスクが高い部分を売却するとのことです。


米銀4行が恐れる貸倒リスク

ゴールドマン・サックス、シティ、バンク・オブ・アメリカ、モルガン・スタンレーの米銀4行はそれぞれ、高利回り不動産ローン担保証券を抱えています。

これは、アメリカで有名になったサブプライムローン問題を引き起こした、

より属性の悪い消費者を対象に、

高利で住宅ローンを融資した住宅ローンを証券化し、

売買するものです。

これらは、通常の住宅ローン商品よりも利率が高いため、

預かり資産の大きい銀行が運用先として抱えています。

しかし、今回のニュースは、

コロナショックの影響により、

大手4行は貸倒リスクに備え、これらを売却したというものでした。

ウォーレン・バフェットの地銀株売却ニュース

少し前に、ウォーレン・バフェット率いるバークシャー・ハザウェイが、

地銀株売却のニュースもありました。

米大手地銀USバンコープ株の一部手放しました。

売却総額は1630万ドル(約17.4億円)

バークシャー・ハザウェイの投資金額からすると、わずかな金額でありますが、

ウォーレン・バフェットは金融株を好み、

ウェルズ・フォーゴ、バンク・オブ・アメリカを筆頭株主でもあります。

それらの金融株はウォーレン・バフェットの永久保有銘柄として、知られています。


これらのニュースから考えられること

コロナショックの影響は、

日本では緊急事態宣言が一部の地域で解消されるなど、

回復の兆しが見えており、私も含め比較的安心している方も多いのではないでしょうか。

しかしながら、米銀、米著名投資家達はそうは見ていません。

上記のニュースからも、被害が拡大する可能性が高く、二次拡大の可能性を視野に入れた動きをしています。

コロナショックの影響による米国株式暴落より、多くの投資家が損失を被りました。

しかし、最安値の3月23日から、

実態経済は全く回復していないにもかかわらず株価は上昇しています

上記のニュースを踏まえ、楽観視しすぎることなく、

しかしながら、市場から離れることなく進んでいく必要がありそうです。

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